株初心者の銘柄選び完全ガイド！4つのポイントで優良株を探そう
ニコシバここまで、
・投資の心構え
・新NISA
・個別株投資
・株価が動く理由
・業種分析
・ファンダメンタル分析
・テクニカル分析
について学んできました。
では実際に株を買うとき、どのように銘柄を選べば良いのでしょうか。
初心者の方は、「有名だから」「SNSで話題だから」「テレビで紹介されたから」
という理由で買ってしまうことがあります。
しかし長く投資を続けるためには、
自分なりの選び方を持つことが大切です。
今回は私が初心者におすすめする、
銘柄選びの3ステップをご紹介します。
私はいつも、毎日の経済情報を必ず見るように努めています。その上で
①業績を見る
↓
②配当を見る
↓
③チャートを見る
という順番をおすすめしています。
なぜなら、
チャートだけで銘柄を選ぶ人は失敗しやすいからです。
まず会社を見て、最後にチャートを見る習慣をつけてもらいます。
株初心者の銘柄選び完全ガイド！4つのポイントで優良株を探そう
株式投資初心者向けに銘柄選びの基本を解説。業績、配当、チャートの3つのポイントから優良株を探す方法をわかりやすく紹介します。
株式投資初心者マニュアル
- 1,お金との付き合い方から学ぶ、本当の投資入門講座
- 2.株式投資初心者必見！8時間で学ぶ「失敗しない投資の基本」
- 3.なぜ株価は上がるのか？下がるのか？初心者が最初に知るべき4つの要因
- 4.株式投資初心者必見！業種別にわかる儲かる株の見つけ方
- 5.株初心者でもわかる！決算書の見方とPER・PBRの超入門
- 6.株価チャートの見方を初心者向けに解説！まず覚えるべき5つの基本
- 7.株初心者の銘柄選び完全ガイド！4つのポイントで優良株を探そう
- 8.株を買う前に知っておきたい！初心者が失敗しない投資デビュー講座
- 9.投資初心者がプロに近づく第一歩！私が毎日見ている証券画面を公開
- [追加]新NISA対応！SBI証券で初めて投資信託を買う方法を徹底解説
目次
プロは何を見ている？業績・配当・チャートで選ぶ株式投資
ステップ1 業績を見る
最初に見るのは会社の成績です。
売上高は増えているか
売上高は会社の規模を表します。
毎年少しずつでも増加している会社は、
事業が成長している可能性があります。
営業利益は増えているか
私は初心者には、
営業利益を最も重視してほしいと思います。
本業でしっかり利益を出しているか。
これが会社の実力です。
純利益はどうか
最終的に会社に残る利益です。
売上だけ伸びていても、
利益が減っている会社もあります。
できれば
3年～5年ほどの推移を見ると良いでしょう。
実践例
例えば
売上高
100億円
↓
110億円
↓
120億円
営業利益
10億円
↓
12億円
↓
15億円
このような企業は、
順調に成長している可能性があります。
ステップ2 配当を見る
次に見るのは株主還元です。
配当利回り
まず確認したいのが配当利回りです。
一般的には
3％以上
になると高配当株として注目されることが多いです。
ただし、
高ければ良いとは限りません。
配当性向も確認
配当性向とは、企業が稼いだ純利益のうち、どれだけの割合を配当金として株主に還元しているかを示す指標です。
一般的に30〜50％が目安とされ、これを見ることで「その企業が株主還元に積極的か」や「配当を維持できるか」が分かります。
例えば
配当利回り7％
8％
という銘柄があった場合、
なぜそんなに高いのかを調べる必要があります。
利益が減っているのに、
無理をして配当を出している場合もあります。
そのため
配当性向も確認します。
一般的には
30％～50％程度
が一つの目安です。
増配企業に注目
私は初心者には、
毎年少しずつ配当を増やしている企業に注目するよう伝えています。
企業が増配できるということは、
利益が伸びている可能性が高いからです。
ステップ3 チャートを見る
最後にチャートです。
ここで初めてテクニカル分析を使います。
上昇トレンドか
株価が
25日移動平均線より上
で推移しているか確認します。
上昇トレンドなら、
投資家の期待が高い可能性があります。
出来高はあるか
出来高が少なすぎる銘柄は注意が必要です。
売買が少ないと、
買いたい時に買えず、
売りたい時に売れないことがあります。
高値づかみを避ける
初心者によくある失敗です。
ニュースで話題
↓
急騰
↓
飛びついて買う
↓
下落
このパターンは非常に多いです。
チャートを見ることで、
ある程度避けられることがあります。
ステップ4 株価を大きく動かす企業イベントを見る
株価は業績だけで動くわけではありません。
企業が発表するニュースによっても大きく変動します。
投資家はこれを
「材料（ニュース）」
と呼びます。
IPO（新規上場）
IPOとは、
新規株式公開
のことです。
企業が証券取引所へ上場し、
一般投資家が株を買えるようになります。
なぜ人気なのか
上場直後は注目度が高く、
公開価格を大きく上回ることがあります。
例えば、
公開価格1,000円
↓
初値2,000円
というケースもあります。
注意点
必ず上がるわけではありません。
近年は上場後に下落するIPOもあります。
初心者は
「IPO＝必ず儲かる」
と思わないことが大切です。
株式分割
初心者にぜひ知ってほしい制度です。
例えば
1株10,000円の株を
1対2で株式分割すると
1株
↓
2株
株価
10,000円
↓
5,000円
になります。
なぜ株価が上がることがあるのか
買いやすくなるからです。
今まで100万円必要だった銘柄が
50万円で買えるようになると、
投資家が増える可能性があります。
そのため、
株式分割は好材料と受け止められることがあります。
自社株買い
初心者が最も注目してよい材料の一つです。
企業が市場から自社の株を買い戻します。
なぜ良いのか
市場に出回る株数が減ります。
すると
1株あたりの価値が高まりやすくなります。
また、
会社が
「自社株は安い」
と考えているサインとも受け取られます。
そのため株価が上昇することがあります。
増配
投資家にとって嬉しいニュースです。
配当金が増えることです。
例えば
年間50円
↓
年間60円
これを増配と呼びます。
特に連続増配企業は人気があります。
減配
反対に注意したいニュースです。
年間100円
↓
年間50円
になるような場合です。
高配当株投資家は特に注目しています。
減配発表で株価が急落することもあります。
公募増資
初心者が見落としやすいポイントです。
企業が新たに株を発行し、
資金調達を行います。
なぜ株価が下がることがあるのか
株数が増えるからです。
例えば
100人で会社を持っていたのに
200人になれば、
1人当たりの持分は小さくなります。
これを
株式の希薄化
と呼びます。
そのため増資発表後は株価が下落することがあります。
ただし例外もある
増資で調達した資金を
工場建設
AI投資
海外進出
などに使う場合、
将来の成長期待から上昇することもあります。
M&A（企業買収）
最近非常に増えています。
企業が他社を買収することです。
成功すれば
売上拡大
利益増加
につながります。
ただし、
高額買収で失敗するケースもあります。
初心者が見るべき企業ニュース
私は初心者なら、
銘柄分析をする時に次のニュースを確認するよう勧めます。
□ 決算発表
□ 増配発表
□ 自社株買い
□ 株式分割
□ IPO関連
□ 公募増資
□ M&A
この7つを見るだけでも、
株価が大きく動く理由が理解できるようになります。
私ならこう選ぶ
例えば高配当株を探す場合、
私は今なら次の順番で見ます。
① 業種を選び投資先を選ぶ
ハイテク（情報、通信）
銀行
商社
エンタメ
その他
② 売上と利益を見る
利益が増加傾向か？PER.PBR、ROE.ROA、自己資本比率などの業績
③ 配当利回りを見る
④ 配当性向を見る
⑤ チャートを見る（売り買いの際は必ず）
この順番です。
初心者が避けたい銘柄
初心者には次のような銘柄は慎重に考えてほしいと思います。
赤字企業
出来高が極端に少ない銘柄
SNSだけで人気になっている銘柄
理由が分からない急騰株
これらは値動きが大きく、
初心者には難しい場合があります。
まとめ
銘柄選びで大切なのは、
順番を間違えないことです。
まず
業績を見る
↓
配当を見る
↓
チャートを見る
この流れを習慣にするだけで、
投資判断の精度は大きく向上します。
株価だけを見るのではなく、
会社そのものを見る。
そして最後に市場の評価を確認する。
これが初心者が身につけたい銘柄選びの基本です。
そして第10部では、いよいよ「実際に株を買う方法」に入ります。
多くの初心者は銘柄選びよりも、
「どこを押せば買えるの？」
「成行と指値って何？」
でつまずきます。
第10部では、証券口座開設から注文方法、積立設定まで、実際の投資デビューに必要な内容を解説させていただきます。
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