株価急落で学んだこと「現金は武器だった」～暴落相場で気付いた投資の反省点～
ニコシバここ数日、株式市場は厳しい状況が続いています。
特に半導体株やAI関連株、ハイテク株の下落が目立ち、多くの投資家が含み損を抱えているのではないでしょうか。
私も毎日証券口座を見るたびにため息が出そうになります。
しかし冷静に考えると、今回の下落は企業業績の悪化が原因というよりも、FOMC（米連邦公開市場委員会）や日銀金融政策決定会合を前にした市場全体のリスク回避の動きが大きいようです。
そんな中で、今回改めて痛感したことがあります。
それは、
「現金も立派な資産である」
ということでした。
株価急落で学んだこと「現金は武器だった」～暴落相場で気付いた投資の反省点～
AI・半導体株の急落で資産が大きく減少。FOMCや日銀会合前のリスク回避売り、アルゴリズム売買、追証など株価下落の理由と、暴落時に重要な現金比率の考え方をシニア投資家向けに解説します。
AI株急落で大反省…投資資金を使い切ってはいけない理由
なぜこれほど下がったのか？
今回の下落にはいくつかの要因が重なっています。
① FOMCと日銀会合前のリスク回避
投資家が最も警戒しているのが金融政策です。
金利の方向性ひとつで株価は大きく動きます。
特に機関投資家は大きなイベント前になると保有株を減らし、現金比率を高める傾向があります。
② 世界的な半導体株調整
米国市場でも半導体株への利益確定売りが続いています。
AIブームの中心だった半導体株はここ数年で大きく上昇しました。
その反動で調整が起きているとも考えられています。
③ アルゴリズム売りの連鎖
最近の市場は人間だけでなくコンピュータが大量に売買しています。
節目の株価を割り込むと、
- 自動損切り
- プログラム売買
- 先物売り
が連鎖的に発生します。
そのため下落が下落を呼ぶ展開になりやすいのです。
④ 追証による投げ売り
信用取引を利用している投資家は、株価下落で追加保証金（追証）が必要になることがあります。
資金を準備できなければ強制的に売却されます。
その売りがさらに株価を押し下げる悪循環を生みます。
今回は、一部にその循環が・・と言われています。
⑤ 熊本地震と半導体関連企業への懸念
熊本には半導体関連企業や関連工場が集積しています。
地震による生産への影響が懸念されると、市場は先回りして売る傾向があります。
実際の影響が限定的であっても、株価は不安心理によって大きく動くことがあります。
パニック売りに参加しない
暴落時に最も難しいのが心のコントロールです。
株価が下がると、
「もっと下がるかもしれない」
という恐怖が出てきます。
しかし市場の歴史を見ると、暴落時に感情で売った人ほど後悔するケースが少なくありません。
リーマンショックも、
コロナショックも、
当時は世界の終わりのように感じました。
しかし市場は回復してきました。
今回もまずは冷静になることが大切です。
今回の最大の反省
今回、私が一番感じたのは、
「現金は武器だった」
ということです。
株価が高い時には、
「もっと買いたい」
「まだ上がるかもしれない」
と思ってしまいます。
そして気付けば投資資金のほとんどを株式にしてしまうことがあります。
しかし暴落が来ると状況は逆になります。
優良企業が大きく値下がりしても、
現金がなければ買えません。
私なら今後どうするか
今回の反省として、
資産の20％〜15%程度は現金で持つ
ことを意識したいと思います。
例えば投資資金が300万円なら、
- 株式240万円
- 現金60万円
という考え方です。
もちろん人によって割合は違います。
しかし現金があることで、
- 暴落時に慌てない
- 押し目買いができる
- 心に余裕が生まれる
という大きなメリットがあります。
昨日みたいに安値水準に下がると、押し目買いのチャンスが来そうです。
株価急落時はお金持ちがさらにお金持ちになる
少し皮肉な話ですが、
暴落時に現金を持っている人は強いです。
周りが不安になっている時に、
優良企業を安く買えるからです。
ウォーレン・バフェット氏も、
「他人が恐れている時に買う」
という考え方で有名です。
もちろん簡単なことではありません。
しかし長期投資では非常に重要な考え方です。
まとめ
今回の株価急落は、
- FOMC
- 日銀会合
- 半導体株調整
- アルゴリズム売り
- 追証売り
などが重なった結果と考えられます。
私自身も含み損を見るのは辛いです。
しかし今回学んだことがあります。
それは、
「現金は守りではなく攻めの資金」
ということです。
次の暴落がいつ来るかは誰にも分かりません。
だからこそ普段から現金比率を意識し、
チャンスが来た時に動ける準備をしておきたいものです。
今回の相場は辛いですが、長期投資家として冷静に乗り越えていきたいと思います。
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