【投資信託編⑤】NISAで投資信託を始める方法

8月 8, 2026 最終更新日時 : 8月 8, 2026 ニコシバ

これまでの投資信託編では、

  • 投資信託とは何か
  • メリットとデメリット
  • インデックス投資
  • オルカンとS&P500の違い

について学んできました。

そして今回は、

いよいよ実践編です。

最近よく耳にする

「新NISA」

ですが、

興味はあるものの、

「難しそう」

「何から始めれば良いのか分からない」

という方も多いのではないでしょうか。

私自身も最初はそうでした。

しかし勉強してみると、

新NISAは長期投資を考える人にとって非常に魅力的な制度だと感じています。

【投資信託編⑤】NISAで投資信託を始める方法

今回は、

NISAを利用して投資信託を始める方法について解説していきます。

【投資信託編⑤】NISAで投資信託を始める方法

NISAで投資信託を始める方法を初心者向けに解説。つみたて投資枠と成長投資枠の違い、SBI証券での始め方、ネット証券が有利な理由、おすすめの積立設定までわかりやすく紹介します。

NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いとは？

NISAとは何か

NISAは、

投資で得た利益に税金がかからない制度です。

通常、

投資で利益が出ると約20％の税金がかかります。

例

利益

10万円

↓

通常

約2万円課税

↓

手取り約8万円

NISA

↓

非課税

↓

手取り10万円

この違いは非常に大きいです。

つみたて投資枠とは

長期・積立・分散投資向けの制度です。

年間投資上限

120万円

特徴
  • 投資信託中心
  • 長期積立向き
  • 初心者向き

金融庁が選んだ比較的低コストの商品が対象となっています。

成長投資枠とは

つみたて投資枠より自由度が高い制度です。

年間投資上限

240万円

特徴
  • 個別株も購入可能
  • ETFも対象（上場投資信託）
  • 投資信託も購入可能

投資経験者にも利用しやすい制度です。

新NISAの全体像

年間投資枠

つみたて投資枠

120万円

＋

成長投資枠

240万円

↓

合計360万円

生涯投資枠

1,800万円

これが現在の新NISAです。

SBI証券で始める方法

私もネット証券を利用していますが、

基本的な流れはシンプルです。

STEP①

証券口座を開設

STEP②

NISA口座を申し込む

STEP③

銀行口座と連携

STEP④

投資信託を選ぶ

STEP⑤

積立金額を設定

STEP⑥

積立開始

一度設定すれば、

自動で積立できます。

なぜネット証券が有利なのか

ここは非常に重要です。

昔は銀行窓口で投資信託を購入する人が多くいました。

しかし現在は、

SBI証券や楽天証券などのネット証券を利用する人が増えています。

理由① 商品数が圧倒的に多い

銀行では取扱商品が限られる場合があります。

一方、

ネット証券は数多くの投資信託から選べます。

理由② 低コスト商品が豊富

人気の

  • オルカン
  • S&P500

なども簡単に購入できます。

理由③ 購入手数料無料が多い

現在のネット証券では、

人気投資信託のほとんどが

購入時手数料無料です。

理由④ ポイント還元がある

クレジットカード積立などで、

ポイントが貯まる場合があります。

私がおすすめする積立設定

投資は人それぞれですが、

初心者ならシンプルな方が続きやすいと思います。

例①

毎月5,000円

オルカン

例②

毎月1万円

オルカン

例③

毎月2万円

オルカン1万円

S&P500 1万円

最初から難しく考える必要はありません。

まずは少額から始めることが大切です。

私ならどうするか

私がこれから投資信託を始めるなら、

まずNISA口座を活用します。

そして、

毎月無理のない金額で積立を続けます。

投資で大切なのは、

一度に大きく儲けることではなく、

長く続けることだと思うからです。

NISAで投資信託を始める流れ

証券口座開設

↓

NISA口座申込

↓

投資信託選択

↓

積立金額設定

↓

自動積立開始

↓

長期保有

シニア世代へのアドバイス

シニア世代の投資では、

「増やすこと」だけでなく

「守ること」も大切です。

そのため、

生活資金とは別の余裕資金で始めることをおすすめします。

また、

投資信託は毎日の株価に一喜一憂せず、

長期で考えることが重要です。

まとめ

新NISAは、

投資で得た利益が非課税になる非常に有利な制度です。

ポイントは、

  • つみたて投資枠
  • 成長投資枠
  • ネット証券の活用
  • 少額積立
  • 長期継続

です。

投資信託を始めるなら、

まずはNISA口座を活用することを考えてみましょう。

※「銀行で勧められた投資信託をそのまま買う前に、SBI証券や楽天証券の同じ商品と手数料を比較してみましょう」

次回予告
投資信託編⑥

「積立投資の威力」

  • 複利とは何か
  • なぜ時間が味方になるのか
  • ドルコスト平均法とは
  • 毎月積立の効果
  • シニア世代でも積立投資は意味があるのか

次回は、

投資信託の最大の武器とも言える

「積立投資」

について学んでいきましょう。

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初めての株式投資

株式投資なども、勉強して挑むと、一喜一憂することで毎日が楽しくなりますよ。こちらでは、私が学んだ株式投資の実践編をシリーズでご案内しています。




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