「まだ上がるかも」が危険！利確できない投資家の心理
ニコシバ株式投資を始めて感じることがあります。
それは、
「買うより売る方が何倍も難しい」
ということです。
買う時は、
業績を見る。
ニュースを見る。
チャートを見る。
指値を入れる。
比較的冷静に判断できます。
しかし、
売る時になると話は別です。
まだ上がるかもしれない。
もっと利益が取れるかもしれない。
売った後に上がったら悔しい。
そんな気持ちが出てきます。
私自身、
利益が出ていたのに売れず、
結果的に利益を減らしてしまった経験があります。
最近になって少し気付いたことがあります。
それは、
買う時よりも売る時こそチャートを見るべきではないか
ということです。
今回は、
投資家が最も悩むテーマの一つ、
「利益確定（利確）」について考えてみたいと思います。
「まだ上がるかも」が危険！利確できない投資家の心理
株式投資で最も難しい利益確定（利確）について解説。なぜ利確できないのか、チャートを使った売り時の考え方、分割売却の活用法、高配当株と成長株の違いなどを初心者向けにわかりやすく紹介します。
買いは簡単、売りは難しい！利益確定のルール作り
なぜ利確は難しいのか
損切りが難しい理由は、
損を認めたくないからです。
では、利確はなぜ難しいのでしょうか。
答えは、欲があるからです。
20％上昇
↓
まだ上がるかも
↓
30％上昇
↓
50％まで待とう
↓
下落開始
↓
売れない
この流れは誰でも経験します。
利益が出ているのに、なぜか売れないのです。
利益確定は悪いことではない
初心者ほど、
売った後に株価が上がることを恐れます。
しかし、投資の世界に「最高値で売る」ことはほぼ不可能です。
100点を狙う
↓
売れない
↓
利益減少
80点で満足する
↓
利益確定
↓
次の投資へ
こちらの方が長く投資を続けやすいと思います。
私が最近感じること
以前は、
業績だけを見ていました。
しかし、
売る時は業績だけではなく、
チャートを見ることが大切だと思うようになりました。
上昇トレンド継続
↓
保有
トレンド崩れ
↓
利確検討
この考え方です。
利確で役立つチャートの見方
① 移動平均線
最もシンプルな方法です。
25日移動平均線
↓
株価が割り込む
↓
売却検討
特に大きな陰線で割った場合は、
トレンド転換の可能性があります。
【株式投資実践編⑨】株を買うタイミングはどう決める？初心者向けテクニカル分析入門
② 高値からの下落率
例えば、
高値から10％下落したら売る。
1000円
↓
1200円
↓
1500円
↓
1350円
↓
売却
利益を守ることができます。
③ 出来高を見る
高値圏で、
大きな出来高を伴う陰線が出た場合、
利益確定売りが増えていることがあります。
株価だけでなく、
出来高も重要なヒントになります。
私が良いと思う方法
それは、分割売却です。
例えば、
200株購入したとします。
100株
↓
利益確定
残り100株
↓
保有継続
この方法です。
分割売却のメリット
利益を確保できる
まだ上がっても参加できる
心理的負担が小さい
とても合理的だと思います。
実例
200株購入
↓
20％上昇
↓
100株売却
↓
利益確定
↓
残り100株保有
↓
さらに上昇なら利益拡大
↓
下落なら利益を守れる
非常にバランスの良い方法です。
高配当株と成長株では違う
ここも重要です。
高配当株
配当が目的
↓
長期保有中心
↓
簡単には売らない
成長株
値上がり益が目的
↓
売却も重要
↓
利確ルール必要
同じ株式投資でも、
考え方が異なります。
利確ルールを作る
私なら、次のようなルールを考えます。
20％前後上昇（チャートを見て判断）
↓
半分売却
25日線割れ
↓
残り売却検討
高値から10％下落（チャートを確認後）
↓
利益保護
このように、
感情ではなく自分ルールで動く方が失敗が少ないと思います。
SBI証券でも確認できる
確認ポイント
- 25日移動平均線
- 出来高
- 高値更新
- トレンド継続
- 高値からの下落率
利確と損切りの違い
実は、利確も損切りも本質は同じです。
資金を守る
↓
次の投資につなげる
↓
長く市場に残る
これが目的です。
利確判断の流れ
あくまでもチャートを参考にしての判断が重要と思われます。
【株式投資実践編⑨】株を買うタイミングはどう決める？初心者向けテクニカル分析入門
購入
↓
株価上昇
↓
20％上昇
↓
100株売却
↓
残り100株保有
↓
25日線割れ
または
高値から10％下落
↓
売却
↓
利益確定完了
シニア世代へのアドバイス
シニア世代の投資では、
大儲けよりも
利益を守ることが大切です。
私も最近、
「もっと上がるかも」
より、
「利益を残せて良かった」
と思うようになりました。
売った後に上がることもあります。
しかし、
利益確定は失敗ではありません。
利益を確保した時点で、
その投資は成功なのです。
まとめ
利確は損切り以上に難しいテーマです。
ポイントは、
- 利確できないのは欲があるから
- 最高値で売るのは不可能
- 売る時はチャートを見る
- 25日移動平均線を活用する
- 高値からの下落率を見る
- 分割売却は有効
- 高配当株と成長株で考え方を変える
ことです。
私自身もまだ勉強中ですが、
最近は
「買い方より売り方が利益を左右する」
と感じています。
投資で成功するためには、
買う技術だけでなく、
売る技術も磨いていきたいものです。
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