【投資信託編③】インデックス投資とは何か？初心者に人気の理由を解説
ニコシバ前回は、
投資信託のメリットとデメリットについて学びました。
最近では、
NISAで投資を始める人の多くが、
投資信託を選んでいます。
そして、その中心となっているのが
「インデックス投資」
です。
私も投資を勉強し始めた頃、
オルカンやS&P500という言葉をよく聞きました。
しかし、
最初は何のことかよく分かりませんでした。
今回は、
投資信託で最も人気のある
「インデックス投資」
について学んでいきたいと思います。
【投資信託編③】インデックス投資とは何か？初心者に人気の理由を解説
インデックス投資とは何かを初心者向けに解説。日経平均、TOPIX、S&P500、オルカンの違いや、なぜインデックス投資が人気なのかをわかりやすく紹介します。
- 【投資信託編①】投資信託とは何か？初心者に人気の理由をわかりやすく解説
- 【投資信託編②】投資信託のメリットとデメリットを徹底解説
- 【投資信託編③】インデックス投資とは何か？初心者に人気の理由を解説
- 【投資信託編④】オルカンとS&P500、結局どちらが良いの？
投資信託で迷ったらまず知りたいインデックス投資の基本
インデックス投資とは何か
インデックスとは、
市場全体の動きを表す指数のことです。
そして、
その指数と同じような値動きを目指して運用するのが
インデックス投資
です。
イメージ
日経平均が10％上昇
↓
インデックスファンドも
ほぼ10％上昇
市場全体に投資する考え方なので、
個別企業を選ぶ必要がありません。
日経平均とは
ニュースでよく聞く
「日経平均株価」
です。
日本を代表する225社で構成されています。
代表企業
- トヨタ
- ソニー
- 任天堂
- ファーストリテイリング
など
日本経済の動きを知る目安として利用されています。
TOPIXとは
TOPIX（東証株価指数）は、
東京証券取引所に上場する多くの企業を対象にした指数です。
日経平均との違い
日経平均
→ 225社
TOPIX
→ 東証上場企業全体
日本市場全体を見るなら、
TOPIXの方が幅広い指数と言えます。
S&P500とは
現在、
世界で最も人気のある指数の一つです。
アメリカを代表する500社で構成されています。
主な企業
- Apple
- Microsoft
- Amazon
- NVIDIA
- Alphabet（Google）
世界経済をリードする企業が多く含まれています。
そのため、
日本でも非常に人気があります。
オルカンとは
最近よく聞く
「オルカン」
とは、
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称です。
特徴
日本
アメリカ
ヨーロッパ
新興国
など
世界中の企業に投資できます。
イメージ
オルカン
↓
世界の株式市場
↓
約50か国以上
数千社へ分散投資
一つの商品で世界中に投資できるため、
初心者にも人気です。
なぜインデックス投資が人気なのか
では、
なぜ多くの投資家がインデックス投資を選ぶのでしょうか。
理由① 分散投資ができる
一つの企業だけに投資すると、
業績悪化で大きな損失を受ける可能性があります。
しかしインデックス投資なら、
数百社から数千社に分散投資できます。
理由② 手間が少ない
個別株投資では、
決算発表
業績確認
ニュース確認
が必要です。
しかし、
インデックス投資は市場全体に投資するため、
管理の手間が少なくなります。
理由③ 長期投資と相性が良い
インデックス投資は、
短期間で大きく儲ける方法ではありません。
しかし、
長期間積み立てることで、
資産形成を目指せます。
理由④ NISAとの相性が良い
現在の新NISAでは、
多くの人がオルカンやS&P500を積み立てています。
長期・積立・分散投資という、
国が推奨する考え方にも合っています。
私が感じるインデックス投資の魅力
個別株投資を勉強していて感じるのですが、
企業分析や情報収集には意外と時間が必要です。
その点、
インデックス投資は
「市場全体を買う」
という考え方です。
どの企業が勝つかを予想する必要がありません。
これが多くの人に支持される理由だと思います。
オルカンとS&P500の違い
初心者が最も悩むテーマです。
オルカン
世界中へ分散投資
S&P500
アメリカ中心
簡単に言えば、
オルカン
↓
世界経済全体を信じる投資
S&P500
↓
アメリカ経済を信じる投資
という考え方になります。
詳しくは次回解説します。
主なインデックス比較
| 指数 | 投資対象 |
|---|---|
| 日経平均 | 日本の代表企業225社 |
| TOPIX | 日本市場全体 |
| S&P500 | アメリカ代表企業500社 |
| オルカン | 世界中の企業 |
シニア世代へのアドバイス
投資を始めると、
どの株を買えば良いのか悩みます。
しかし、
最初から企業分析を完璧に行うのは難しいものです。
そのため、
まずはインデックス投資から始める方法もあります。
少額積立なら、
投資の勉強をしながら続けることができます。
まとめ
インデックス投資とは、
市場全体に投資する方法です。
代表的な指数には、
- 日経平均
- TOPIX
- S&P500
- オルカン
があります。
人気の理由は、
- 分散投資ができる
- 管理が簡単
- 長期投資向き
- NISAとの相性が良い
からです。
まずは、
それぞれの特徴を理解することが大切です。
次回予告
投資信託編④
「オルカンとS&P500、どちらが良いのか？」
- オルカンの特徴
- S&P500の特徴
- リスクの違い
- リターンの違い
- 私ならどう考えるか
投資信託を始める人が最も悩むテーマ、
「オルカンとS&P500」
について詳しく学んでいきましょう。
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