【投資信託編④】オルカンとS&P500、結局どちらが良いの？
ニコシバ投資信託を始めようと思った時、
多くの人が悩むのが
「オルカンとS&P500、どちらを選べば良いのか？」
という問題です。
実際に私も投資を勉強し始めた頃、
ネットやYouTubeを見ると、
オルカン派とS&P500派がいて迷いました。
どちらも人気があり、
どちらも長期投資向きと言われています。
そこで今回は、
初心者が最も悩むテーマ、
オルカンとS&P500について考えてみたいと思います。
【投資信託編④】オルカンとS&P500、結局どちらが良いの？
オルカンとS&P500の違いを初心者向けに解説。特徴、リスク、リターン、分散効果の違いを比較しながら、投資信託選びのポイントをわかりやすく紹介します。
- 【投資信託編①】投資信託とは何か？初心者に人気の理由をわかりやすく解説
- 【投資信託編②】投資信託のメリットとデメリットを徹底解説
- 【投資信託編③】インデックス投資とは何か？初心者に人気の理由を解説
- 【投資信託編④】オルカンとS&P500、結局どちらが良いの？
- 【投資信託編⑤】NISAで投資信託を始める方法
初心者が必ず悩む！オルカンvsS&P500徹底比較
オルカンとは
オルカンとは、
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
の愛称です。
特徴
世界中の企業に投資
約50か国以上
数千社へ分散投資
投資先イメージ
アメリカ
日本
イギリス
フランス
ドイツ
中国
インド
新興国
など
世界経済全体の成長を取り込むことを目的としています。
S&P500とは
S&P500は、
アメリカを代表する500社で構成される株価指数です。
主な企業
Apple
Microsoft
Amazon
NVIDIA
Alphabet（Google）
Meta
など
世界を代表する巨大企業が含まれています。
投資先イメージ
アメリカ企業500社
↓
アメリカ経済の成長に投資
という考え方です。
オルカンのメリット
① 世界中に分散できる
一国に依存しません。
もし将来、
アメリカ以外の国が成長しても恩恵を受けられます。
② リスク分散効果
特定の国の不景気による影響を和らげる効果があります。
③ 初心者向き
「どの国が伸びるのか分からない」
という人でも始めやすい投資です。
S&P500のメリット
① 過去の実績が高い
長期的には非常に高い成長を続けてきました。
② 世界を代表する企業が多い
AI
半導体
IT
クラウド
など、
世界最先端企業が集まっています。
③ シンプルで分かりやすい
アメリカ経済の成長を信じる投資です。
リスクの違い
ここは重要なポイントです。
オルカン
世界分散
↓
リスク分散
↓
値動きは比較的穏やか
S&P500
アメリカ集中
↓
高成長期待
↓
アメリカ不調時の影響大
つまり、
S&P500の方が集中投資の色合いが強くなります。
リターンの違い
過去を見ると、
S&P500の方が高いリターンを出してきました。
なぜなら、
近年の世界経済をアメリカ企業が牽引してきたからです。
イメージ
オルカン
↓
安定性重視
S&P500
↓
成長性重視
ただし、
過去の成績が未来を保証するわけではありません。
私ならどう考えるか
ここからは、
私自身が勉強しながら感じていることです。
私は、
未来を正確に予測することはできないと思っています。
オルカン
世界全体に期待する投資
S&P500
アメリカの成長に期待する投資
どちらが正解かは、
誰にも分かりません。
だからこそ、
自分が納得できる商品を選ぶことが大切だと思います。
両方持つという考え方もある
実は、
どちらか一つに決める必要はありません。
例
オルカン
50％
S&P500
50％
という方法もあります。
ただし、
オルカンの中にもアメリカ企業が多く含まれているため、
重複投資になる点は理解しておく必要があります。
私がシニア世代におすすめする考え方
シニア世代の場合、
大きな利益だけを追い求める必要はないと思います。
大切なのは、
無理なく続けることです。
私なら
NISAで積立
↓
毎月コツコツ継続
↓
長期保有
という考え方を重視します。
SBI証券で確認してみよう
SBI証券では、
投資信託検索から
オルカンやS&P500を簡単に調べることができます。
オルカンとS&P500比較表
| 比較項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 投資地域 | 世界全体 | アメリカ |
| 投資企業数 | 数千社 | 約500社 |
| 分散効果 | 高い | やや低い |
| 成長期待 | 世界経済 | アメリカ経済 |
| リスク | 比較的低い | やや高い |
| 初心者向き | ◎ | ◎ |
シニア世代へのアドバイス
オルカンかS&P500かで悩みすぎる必要はありません。
むしろ、
投資を始めないことの方が大きな機会損失になることもあります。
少額から始めて、
積立を継続しながら学ぶことが大切です。
まとめ
オルカンとS&P500は、
どちらも人気の高い投資信託です。
オルカン
- 世界全体に投資
- 分散効果が高い
- 安定感がある
S&P500
- アメリカ中心
- 成長性が高い
- リターン期待が大きい
どちらが良いかではなく、
自分がどの考え方に共感できるかが重要です。
長期投資では、
続けることが何より大切なのです。
次回予告
投資信託編⑤
「NISAで投資信託を始める方法」
- つみたて投資枠とは
- 成長投資枠とは
- SBI証券での始め方
- なぜネット証券が有利なのか
- 私がおすすめする積立設定
次回はいよいよ実践編です。
NISAを利用して投資信託を始める方法について学んでいきましょう。
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