【株で儲かる人と損する人の違い】買い時より難しい「売り時」の考え方
ニコシバ株式投資の勉強を始めて、
私が最も悩んでいるのは
「買い時」ではなく「売り時」
です。
最近になって、その理由が少し分かった気がします。
買う時は、
押し目買い
指値注文
移動平均線
など、ある程度ルールがあります。
しかし、売る時になると、
急に感情が入ってしまうのです。
利益が出ていると、
「まだ上がるかもしれない」と思います。
下がり始めると、
「また戻るかもしれない」と思います。
含み損になると、
「損切りしたくない」と思います。
実はこれ、
多くの投資家が経験することなのです。
今回は、
なぜ売り時が難しいのか、
そして私なりに学んだ売却ルールについてまとめてみたいと思います。
【株で儲かる人と損する人の違い】買い時より難しい「売り時」の考え方
株式投資で最も難しい売り時について初心者向けに解説。高値で売れない心理、プロスペクト理論、利益確定、トレーリングストップ、移動平均線を使った売却ルールをわかりやすく紹介します。
【情報が投資の武器になる】株で勝つ人は何を見ている？情報収集のコツ
株で失敗する最大の原因は「売り時」にあった
なぜ高値で売るのは難しいのか
結論から言うと、人間の心理が邪魔をするからです。
利益が出ている時
株価上昇
↓
もっと上がるかも
↓
売れない
下がり始めた時
高値を記憶
↓
あの価格まで戻ったら売る
↓
売れない
含み損になった時
損失確定したくない
↓
塩漬け
↓
さらに下落
これが初心者に非常に多いパターンです。
プロスペクト理論とは
投資を勉強していると、
必ず出てくる言葉があります。
プロスペクト理論
簡単に言うと、
人は利益より損失を強く嫌う
という考え方です。
例
1万円の利益
↓
嬉しい
1万円の損失
↓
非常に嫌だ
同じ1万円でも、
損失の方が何倍も大きく感じるのです。
だから人は、
損切りできず、
塩漬けしてしまうのです。
買い時と売り時の違い
買い時
比較的ルール化しやすい
押し目
業績
テーマ
ニュース
で判断できます。
売り時
感情が入りやすい
欲
恐怖
期待
後悔
が混ざるため難しくなります。
私が学んだ売り方の考え方
私は、今までは下記①②に近いルールでやっていましたが、
最近は移動平均線が少しわかるようになってきたので、
③のルールでやろうと思っています。
私が学んだ売却ルール①
利益確定（ターゲット利確）
購入時に、
あらかじめ目標を決めます。
例
購入価格
100万円
20％上昇
120万円
半分売却
という方法です。
メリット
利益を確実に残せる
精神的に楽
利益ゼロになるのを防げる
初心者には非常に有効な方法だと思います。
私が学んだ売却ルール②
トレーリングストップ
最近、
私がなるほどと思った考え方です。
例えば
高値から
8〜10％下落したら売る
というルールです。
例
株価
1000円
↓
1200円
↓
1500円
↓
1400円
↓
売却
利益を残したまま退出できます。
メリット
利益を伸ばせる
急落から資産を守れる
欲張りすぎを防げる
私が学んだ売却ルール③
トレンド転換で売る
テクニカル分析を利用する方法です。
例（チャートを見て売る）
25日移動平均線
↓
5日移動平均線株価が割り込む
↓
売却検討
特に
大きな陰線で割り込んだ場合は、
トレンド転換のサインになることがあります。
売り時の考え方
上記の、次のどれかに該当したら売却を考えると良いと思います。
目標利益到達
トレーリングストップ発動
移動平均線割れ
業績悪化
投資理由が崩れた
このように、
買う前から出口を決めておくことが重要だと思います。
私が学んだ買い方の考え方
買い時の考え方
私が勉強していて感じるのは、
買い時も売り時も
ルールが必要だということです。
買い時
【銘柄探し編①】SBI証券で実践！初心者のための銘柄探し完全ガイド
業績確認（ファンダメンタル分析）
↓
テーマ確認
↓
押し目確認（単純な考え方をすると下げた株価が上昇に転じた時）
↓
購入（成行・指値）
感情ではなく、
根拠を持って買うことが大切です。
SBI証券でも確認できる
チャート
↓
25日移動平均線
↓
5日移動平均線株価が割り込む
↓
出来高
↓
高値更新
↓
売却判断
この流れを習慣化すると、
感情だけの売買を減らせます。
私が実際に感じること
投資を始めた頃は、
買うことばかり考えていました。
しかし、
実際に経験すると、
利益を出すより、
利益を守る方が難しいと感じます。
20％利益が出た株を
50％利益まで待ってしまい、
結局プラス5％で売る。
あるいは、
利益が消えてしまう。
そんな経験をされた方も多いのではないでしょうか。
私自身も、
まだまだ勉強中です。
買い時と売り時の流れ
業績確認
↓
テーマ確認
↓
押し目買い
↓
株価上昇
↓
目標利益到達
または
高値から10％下落
または
25日線割れ
↓
利益確定
シニア世代へのアドバイス
シニア世代の投資では、
「大儲けすること」より、
「利益を守ること」
の方が大切だと思います。
利益確定は悪ではありません。
「売った後に上がった」
ことを後悔する必要もありません。
利益を確定した時点で、
その投資は成功なのです。
まとめ
株式投資で最も難しいのは、
実は買うことではなく売ることです。
ポイントは、
- 高値で売るのは誰でも難しい
- 人間には欲と恐怖がある
- プロスペクト理論を理解する
- 利益確定ルールを決める
- トレーリングストップを活用する
- 移動平均線割れも参考にする
- 買う前に出口戦略を決める
ことです。
私もまだ勉強中ですが、
最近ようやく、
「買い方より売り方が大切」
という意味が少し分かってきた気がしています。
投資で成功するためには、
買い時だけでなく、
売り時も学び続けることが大切なのだと思います。
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