【保存版】終活は何から始める？銀行・保険・財産を整理リスト！
ニコシバ皆さんは、ご自分の銀行口座や保険、財産について、
家族に分かるように整理していますか？
「通帳はここにあるから大丈夫」
「保険には入っているけれど、証券はどこだったかな？」
「銀行口座はいくつ持っていたかな？」
普段はあまり気にしないことでも、いざというときに家族が困ってしまうことがあります。
終活というと、何だか難しくて、まだ早いような気がしますよね。
でも、終活は人生の終わりを考えるだけのものではありません。
これからの暮らしを安心して過ごすための準備でもあります。
今回は、終活リストの2番目、「銀行・保険・財産」について、
分かりやすく整理してみましょう。
【保存版】終活は何から始める？銀行・保険・財産を整理リスト！
終活で確認しておきたい銀行口座、生命保険、医療保険、不動産、株式、ローンなどをシニア向けに分かりやすく解説。家族が困らないための整理方法と、記入シートの活用方法を紹介します。
こちらからご覧ください
- １、終活は難しくない！家族に迷惑をかけないための簡単チェックリスト
- ２、【終活チェックリスト印刷無料】今から始める！家族が困らないための準備リスト
- 3、【保存版】終活は何から始める？ 大切な書類・連絡先を書き残す記入シート
- ４、【保存版】終活は何から始める？銀行・保険・財産を整理リスト！
- ５、【保存版】デジタル終活リスト！スマホのパスワードと家族への伝え方
通帳や保険証券、どこにある？シニアのための終活チェックリスト
PDF記入シートには、銀行・証券口座、保険契約、不動産や車などの財産、借入金・ローン、家族への伝言欄を設けています。
ダウンロードして印刷してお使いください。（コンビニでもOK)
1．銀行口座を整理してみましょう
まずは、どこの銀行に口座があるか、確認してみましょう。
例えば、こんな口座はありませんか？
- 年金が振り込まれる銀行
- 普段の買い物などに使う銀行
- 昔、給与振込に使っていた銀行
- ほとんど使っていない銀行
- 株式投資などに使っている証券会社
長年生活していると、銀行口座がいくつもできていることがあります。
まずは、銀行名と口座の種類、通帳や関係書類の保管場所を記録しておきましょう。
すぐに口座を解約する必要はありません。使っていない口座があっても、慌てずに必要性を確認すれば大丈夫です。
大切なのは、家族が「どこに口座があるのか」を知る手がかりを残しておくことです。
2．生命保険や医療保険を確認しましょう
次は、保険です。
生命保険、医療保険、がん保険、自動車保険、火災保険など、契約している保険を書き出してみましょう。
確認することは、難しくありません。
- どこの保険会社に加入しているか
- どんな種類の保険か
- 誰が契約者で、誰が保障の対象になっているか
- 保険証券や契約書類はどこにあるか
- 問い合わせ先が分かるか
保険は、契約している本人しか内容を知らない場合があります。
家族が必要なときに問い合わせられるよう、保険会社や書類の保管場所を整理しておくと安心です。
なお、保険の内容によっては、家族であっても確認できる情報に制限があります。手続きの際は保険会社に確認しましょう。
3．不動産や車などの財産も忘れずに
銀行預金や保険だけでなく、家や土地、車なども確認しておきたい財産です。
例えば、次のようなものがあります。
- 自宅や土地
- 貸している家や土地
- 自動車
- 株式や投資信託
- その他、家族に伝えておきたい財産
家や土地については、所在地や名義、関係書類の保管場所を記録しておきましょう。
株式や投資信託を持っている方は、利用している証券会社や口座の存在が分かるようにしておくとよいでしょう。
金額を細かく計算することが目的ではありません。まずは、どのような財産があり、どこに関係書類があるのかを整理することから始めましょう。
4．借入金やローンも整理しておきましょう
財産というと、預金や家など、持っているものばかり考えがちです。
しかし、住宅ローンや車のローンなど、返済中のものがあれば、それも大切な情報です。
- どこから借りているか
- どのようなローンか
- 契約書や返済予定表はどこにあるか
- 残高をどこで確認できるか
こうした情報を整理しておけば、家族が必要なときに確認しやすくなります。
借入金があることを責める必要はありません。大切なのは、必要な情報を分かる形にしておくことです。
5．暗証番号やパスワードは書かないで！
ここは特に注意したいところです。
家族のために情報を残そうとして、銀行の暗証番号やネット銀行のパスワード、認証コードまで紙に書いてしまうのは危険です。
今回の記入シートには、銀行名や口座の存在、書類の保管場所などを記録し、暗証番号やパスワードは書かないようにしましょう。
大切な情報は、別に安全な方法で管理してください。クレジットカード番号なども、必要のない限り記入しないようにしましょう。
6．一度に全部やらなくても大丈夫
終活は、宿題のように一日で終わらせる必要はありません。
今日は銀行口座だけ。
次の休みには保険証券を確認。
来週は家や土地の書類を探してみる。
そんな進め方で十分です。
記入した内容も、年に一度など、無理のないタイミングで見直しておくと安心です。
そして、記入シートは書いただけで終わりにせず、信頼できる家族などに「どこに保管しているか」を伝えておきましょう。
まとめ：家族への思いやりは、小さな整理から
銀行口座、保険、財産の整理は、少し面倒に感じるかもしれません。
でも、これは自分のためだけではなく、いざというときに家族が困らないようにするための準備でもあります。
完璧でなくても大丈夫。分かるところから、少しずつ書き残していきましょう。
「まだ元気だから大丈夫」と思える今こそ、始めどきかもしれませんね。
皆さんも、まずは通帳や保険証券を一つ、探してみませんか？
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