【保存版】総集編、終活チェックリスト4選！書類・財産・スマホを整理しよう
ニコシバもしもの時、家族は困りませんか？
皆さんは、ご自分のスマホやパソコンの中に、どれくらいの情報が入っているかご存じですか？
家族や友人の連絡先、思い出の写真、銀行や証券会社の情報、ネットショッピング、ブログやSNS……。
今では、スマホ一台に、私たちの暮らしに関わる大切な情報がたくさん詰まっています。
ところが、もし突然スマホが使えなくなったら？
あるいは、病気などで自分で手続きができなくなったら？
「どこの銀行を使っていたの？」
「毎月引き落とされている料金は何だろう？」
「大切な写真はどこに保存してあるの？」
家族が分からず、困ってしまうかもしれません。
そこで考えておきたいのが、終活とデジタル終活です。
終活というと、少し寂しい話に感じる方もいるでしょう。でも、私は、終活は人生の終わりを考えるだけのものではないと思います。
これからの暮らしを安心して楽しみ、家族に余計な心配や負担をかけないための準備でもあります。
今回は、その準備に役立つ4種類のリストをご紹介します。
【保存版】総集編、終活チェックリスト4選！書類・財産・スマホを整理しよう
シニア向けの終活チェックリストを活用して、大切な書類、銀行・保険・財産、スマホ・パソコンのデジタル資産を整理する方法を紹介。パスワードの安全な管理や、もしものときに家族へ伝えるポイントも分かりやすく解説します。
終活チェックリストを作成しました。何から始めるの？
1．終活は、何から始めればよいのでしょう？
終活を始めようと思っても、何をすればよいのか分からない方も多いと思います。
家の中を片づける？
通帳を整理する？
エンディングノートを書く？
考え始めると、やることが多くて、つい後回しになってしまいますね。
そこで、今回は次の4種類のリストを用意しました。
① 終活のためのチェックリスト
まずは、終活で確認したいことを全体的に見渡すためのリストです。
- 大切な書類や連絡先
- 銀行・保険・財産
- 家の中の整理
- 医療・介護の希望
- お葬式・お墓・相続
- デジタル終活
- エンディングノートや家族への伝言
すべてを一度に終わらせる必要はありません。
できた項目にチェックを付けていけば、自分がどこまで整理できたのか分かります。
② 大切な書類・連絡先の記入リスト
健康保険や年金に関する書類、保険証券、不動産関係の書類など、どこに保管しているかを整理するためのリストです。
また、家族や親しい人の連絡先、緊急時に連絡してほしい人なども記入できます。
大切なのは、書類を全部一か所に集めることだけではありません。
必要なときに、どこにあるか分かるようにしておくことです。
③ 銀行・保険・財産のリスト
銀行口座や証券口座、生命保険や医療保険、不動産、車、借入金やローンなどを整理するためのリストです。
長年生活していると、使っていない銀行口座や、加入したことを忘れかけている保険があるかもしれません。
まずは、どんな口座や契約があるのかを書き出してみましょう。
家族が必要なときに、問い合わせ先や書類の保管場所を確認できるようにしておくと安心です。
なお、暗証番号やパスワードを記入する必要はありません。お金に関わる情報は、安全に管理しましょう。
④ デジタル資産のリスト
これからの時代に、特に大切になるのがデジタル終活です。
例えば、次のような情報があります。
- スマホやパソコンの利用情報
- メールやSNSのアカウント
- ネット銀行や証券会社
- ブログやYouTubeの管理情報
- 写真や動画の保存先
- 毎月料金を支払っている有料サービス
こうした情報は、本人以外には分かりにくいものです。
どのサービスを利用しているか、どこに大切な写真が保存されているか、どこに問い合わせればよいかを整理しておきましょう。
パスワードそのものは、利用サービスの一覧とは別に、安全な方法で管理するのがおすすめです。
2．リストは、どうやって使えばよいのでしょう？
今回のリストは、全部を一日で書き上げるためのものではありません。
例えば、こんな進め方で十分です。
1日目：終活チェックリストを見る
まずは全体を眺め、気になる項目に印を付けます。
2日目：大切な書類の場所を確認する
通帳や保険証券、年金関係の書類などを確認し、保管場所を書きます。
3日目：銀行・保険・財産を整理する
銀行名、保険会社、財産に関する書類など、分かる範囲で記入します。
4日目：スマホ・パソコンの情報を整理する
使っているサービスやアカウント、写真の保存先、毎月の支払いなどを書き出します。
疲れたら、そこでおしまい。
翌日でも、来週でも構いません。
大切なのは、完璧に仕上げることよりも、少しずつ前に進めることです。
3．パスワードは、一覧表に全部書かないで！
デジタル終活で気を付けたいのが、パスワードの管理です。
家族のために情報を残そうとして、銀行の暗証番号やメールのパスワードを、すべて一枚の紙に書いてしまうのは危険です。
利用しているサービスの一覧には、サービス名、利用目的、問い合わせ先、情報の保管場所などを記入しましょう。
パスワードや認証に必要な秘密の情報は、別にして、安全な場所や適切なパスワード管理機能で管理します。
また、家族だからといって、本人のアカウントを自由に使えるとは限りません。銀行や証券会社などの手続きは、各社の正式な案内に従いましょう。
「情報を残すこと」と「秘密を守ること」。この二つを両立させることが大切です。
【家族のために残す】パスワードを安全に伝える「スクラッチ方式」とは？
4．リストを書いたら、保管場所も伝えましょう
せっかくリストを作っても、家族がその存在を知らなければ、必要なときに見つけられません。
信頼できる家族などに、次のことを伝えておきましょう。
- 終活のリストを作っていること
- リストをどこに保管しているか
- 困ったときに誰へ相談すればよいか
- 特に確認してほしい契約や情報があるか
秘密の情報を誰に、どこまで伝えるかは慎重に考えてください。
リストそのものを安全な場所に保管し、保管場所だけは必要な人に知らせておく。この方法も一つの考え方です。
そして、本人が元気なうちに、家族と少し話をしておくことも大切です。
「もしものときは、このファイルを見てね」
そんな一言が、家族の安心につながるかもしれません。
5．終活は、家族のためだけではありません
終活というと、家族に迷惑をかけないためにするものだと思われがちです。
もちろん、それも大切な目的です。
でも、自分自身にとってもメリットがあります。
書類を整理すると、必要なものが見つけやすくなります。使っていない契約に気付けば、無駄な支出を見直せるかもしれません。
スマホの写真やファイルを整理すれば、思い出を振り返るきっかけにもなります。
何より、気になっていたことを少しずつ片づけると、気持ちもすっきりします。
終活は、寂しい準備ではなく、これからを安心して暮らすための整理でもあるのです。
まとめ：まずは、できるところから一つずつ
今回は、終活を進めるための4種類のリストをご紹介しました。
- 終活のためのチェックリスト
- 大切な書類・連絡先の記入リスト
- 銀行・保険・財産のリスト
- デジタル資産のリスト
全部を一度に完成させなくても大丈夫です。
まずは一枚、手に取って、分かるところから書いてみてください。
そして、記入したリストは安全に保管し、必要な家族などに保管場所を伝えておきましょう。
「まだ元気だから大丈夫」と思える今こそ、始めどきかもしれません。
皆さんも、ご自身と大切な家族の安心のために、終活リストを活用してみませんか？
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