【株式投資実践編⑤】長期投資と短中期投資どちらが向いている？初心者が最初に決めるべきこと
ニコシバこれまで、
- 投資の目的を決める
- 時代背景を考える
- 銘柄を探す
- ポートフォリオを作る
という流れで勉強してきました。
ここまで来ると、
「どの銘柄を買うか」
も大切ですが、
実はそれ以上に大切なことがあります。
それは、
どのような投資スタイルで運用するのか
です。
長期投資なのか。
短中期投資なのか。
この違いによって銘柄選びも考え方も大きく変わります。
今回は初心者の方が迷いやすい、
長期投資と短中期投資の違いについてお話しします。
【株式投資実践編⑤】長期投資と短中期投資どちらが向いている？初心者が最初に決めるべきこと
長期投資と短中期投資の違いを初心者向けに解説。配当金や複利を活かす投資、値上がり益を狙う投資の特徴、NISAと個別株の考え方の違い、定期的な銘柄チェックの重要性について紹介します。
- 【株式投資実践編①】なぜその株を買うのですか？投資初心者が最初に決めるべき目標とは
- 【株式投資実践編②】投資は未来を買うこと！今注目の成長テーマから銘柄を探す方法
- 【株式投資実践編③】株選びで迷ったらココを見る！業種・売上・利益の見方を解説
- 【株式投資実践編④】株は1社だけ買うな？初心者が知っておきたい分散投資とは
- 【株式投資実践編⑤】長期投資と短中期投資どちらが向いている？初心者が最初に決めるべきこと
株式投資基本編はこちらです。お金との付き合い方から学ぶ、本当の投資入門講座 この中に10項目ありますので、初めての方は最初にご覧になって下さい。
目次
NISAと個別株は考え方が違う！長期投資と短中期投資の違いを解説
長期投資とは
長期投資とは、
数年から10年以上保有することを前提とした投資方法です。
代表的なものとして、
- NISAの積立投資
- インデックスファンド
- 高配当株投資
などがあります。
長期投資の魅力は、
時間を味方につけられることです。
配当金という楽しみ
長期投資では、
配当金を受け取りながら資産形成する考え方があります。
例えば、
業績の安定した企業を長く保有すると、
毎年配当金が受け取れる可能性があります。
もちろん保証はありませんが、
配当金は投資の楽しみの一つです。
お金に余裕がある人は、
「働かなくても入ってくるお金」
という感覚があり、
投資を続ける励みになっているのだと思います。
複利の力
長期投資でよく言われるのが、
複利の力
です。
簡単に言えば、
利益が利益を生み、
雪だるまのように資産が大きくなる考え方です。
積立投資が推奨される理由の一つでもあります。
時間が長いほど複利の効果が期待できます。
NISAは長期投資向き
現在の新NISA制度は、
長期的な資産形成を目的として作られています。
そのため、
積立投資枠で購入するインデックスファンドなどは、
毎日の値動きを気にし過ぎない方が良い場合もあります。
むしろ、
淡々と積み立てを続けることが大切です。
個別株は放置ではない
ここで誤解しやすい点があります。
それは、
個別株を長期保有することと、放置することは違う
ということです。
例えば、
10年前は優良企業だった会社でも、
現在は業績が悪化している場合があります。
また、
競争環境の変化
新技術の登場
経営方針の変更
などによって状況は変わります。
そのため、
個別株を保有している場合は、
少なくとも週に一度程度は確認する習慣を持った方が安心です。
売ることも投資の一部
初心者は、
「買うこと」ばかり考えます。
しかし、
投資で大切なのは
いつ売るか
でもあります。
例えば、
- 業績が大きく悪化した
- 当初の投資理由がなくなった
- 株価が大きく上昇して目標に達した
そんな時は売却も選択肢になります。
長期投資だからといって、
何十年も無条件に持ち続けるわけではありません。
短中期投資とは
一方、
数週間から数か月、
あるいは1～2年程度で売却を考える投資を、
短中期投資と呼びます。
目的は、
主に値上がり益です。
例えば、
1,000円で買った株が
1,300円になれば、
300円分の利益が期待できます。
短中期投資は情報戦
短中期投資では、
ニュースや決算情報が非常に重要になります。
- 決算発表
- 金利政策
- 世界情勢
- 為替
- 新製品発表
などによって株価は大きく動きます。
そのため、
短中期投資をする場合は、
常に情報収集を行う必要があります。
私自身、
短中期投資は想像以上に勉強が必要だと感じています。
どちらが向いているのか
私なりに考えると、
シニア世代や初心者の方には、
まず長期投資の方が取り組みやすいと思います。
理由は、
毎日株価を見る必要がないからです。
一方で、
短中期投資は情報収集や判断力が求められます。
投資が趣味になり、
ニュースを見ることが好きな人には向いているかもしれません。
私が考える理想形
私なら、
- NISAでは積立投資と長期に持てる個別株に投資
- 個別株で値上がり益、配当投資
- 分散投資での一部を成長株投資（少し冒険ですが）
という組み合わせを考えます。
NISA枠を使うなら将来性のある企業にも少し投資する。積立投資で資産形成を行いながら、
個別株で値上が利益や配当金を楽しむのが良いのではと思います。
初心者にとっては比較的バランスが良い方法ではないかと思います。
まとめ
長期投資は、
- 配当金
- 複利効果
- 資産形成
が魅力です。
短中期投資は、
- 値上がり益
- タイミング
- 情報収集
が重要になります。
ただし、
個別株は長期投資であっても定期的な確認が必要です。
「買ったら放置」
ではなく、
「買った後も見守る」
という考え方が大切です。
次回は、
「予算別の買い方」
として、第6回の「予算別の買い方」では、
10万円内・100万円・300万円ならどのように投資するのかを考えていきたいと思います。
株式初心者や、シニアの読者が最も気になる「実際いくらから始めればよいのか？」になります。
【株式投資実践編⑥】株はいくらから始める？予算別の投資プランを公開
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