【株式投資実践編④】株は1社だけ買うな？初心者が知っておきたい分散投資とは
ニコシバ前回は、
- 業種
- 売上高
- 利益
- 配当
- 時価総額
などを確認しながら、銘柄を探す方法について勉強しました。
気になる銘柄が少しずつ見つかってきた方もいるのではないでしょうか。
しかし、ここで初心者がやってしまいがちな失敗があります。
それは、
「良さそうだから1社だけに全額投資する」
ことです。
実は投資の世界では昔から、
「卵は一つのカゴに盛るな」
という有名な格言があります。
今回は、安心して投資を続けるためのポートフォリオについて学んでいきましょう。
【株式投資実践編④】株は1社だけ買うな？初心者が知っておきたい分散投資とは
株式投資初心者向けにポートフォリオの作り方を解説。銀行、通信、商社、インフラ、成長株などを組み合わせる分散投資の考え方と、「卵は一つのカゴに盛るな」という投資格言について分かりやすく説明します。
- 【株式投資実践編①】なぜその株を買うのですか？投資初心者が最初に決めるべき目標とは
- 【株式投資実践編②】投資は未来を買うこと！今注目の成長テーマから銘柄を探す方法
- 【株式投資実践編③】株選びで迷ったらココを見る！業種・売上・利益の見方を解説
- 【株式投資実践編④】株は1社だけ買うな？初心者が知っておきたい分散投資とは
- 【株式投資実践編⑤】長期投資と短中期投資どちらが向いている？初心者が最初に決めるべきこと
株式投資基本編はこちらです。お金との付き合い方から学ぶ、本当の投資入門講座 この中に10項目ありますので、初めての方は最初にご覧になって下さい。
目次
卵は一つのカゴに盛るな」の意味とは？失敗しにくいポートフォリオの作り方
ポートフォリオとは何か
ポートフォリオとは、
簡単に言えば、
「自分が持っている投資商品の組み合わせ」
のことです。
例えば、
- 通信株
- 銀行株
- 商社株
- インフラ株
- 成長株
などを組み合わせて持つことです。
投資家は一つの会社だけではなく、
複数の会社に投資することでリスクを減らそうと考えます。
「卵は一つのカゴに盛るな」
投資の世界で有名な言葉があります。
それが、
「卵は一つのカゴに盛るな」
です。
もし卵を一つのカゴに全部入れていて、
そのカゴを落としたらどうなるでしょう。
卵は全部割れてしまいます。
しかし、
複数のカゴに分けていれば、
一つ落としても全部は失いません。
投資も同じ考え方です。
一社集中投資の怖さ
例えば、
100万円を一社だけに投資したとします。
ところが、
業績悪化
不祥事
景気後退
などで株価が大きく下落した場合、
資産全体に大きな影響を受けます。
もちろん大きく儲かる可能性もあります。
しかし初心者にとってはリスクも非常に大きいのです。
業種を分散する
私が勉強していて大切だと感じたのは、
業種分散
です。
例えば、
銀行株だけを持っていると、
金融業界が不調になった時に大きな影響を受けます。
そこで、
違う業種も組み合わせます。
例① 安定型ポートフォリオ
比較的安定を重視する例です。
- 通信
- 銀行
- 商社
- 電力・ガス
- 鉄道
などです。
配当金を期待する投資家にも人気があります。
シニア世代には比較的向いている考え方かもしれません。
例② バランス型ポートフォリオ
安定と成長の両方を狙う例です。
- 通信
- 商社
- 銀行
- 医療
- AI関連
などです。
成長株も一部取り入れることで、
将来の値上がりも期待します。
例③ 成長重視型ポートフォリオ
資産拡大を目指す例です。
- AI関連
- 半導体関連
- DX関連
- 医療関連
- 新技術関連
などです。
ただし値動きが大きくなることもあるため、
初心者は割合を抑えながら始める方が安心です。
初心者なら4～5銘柄から
私自身が勉強して感じたのは、
最初から10銘柄や20銘柄も持つ必要はないということです。
まずは、
4～5銘柄程度から始める。
そして、
違う業種を組み合わせる。
これだけでも立派な分散投資になります。
現金も大切な資産
投資を始めると、
「もっと買いたい」
という気持ちになることがあります。
しかし、
現金も大切な資産です。
生活費や急な出費のためのお金まで投資に回す必要はありません。
投資のために生活が苦しくなっては本末転倒です。
私は、
「現金もポートフォリオの一部」
という考え方が大切だと思っています。
私ならこう考える
例えば投資資金が100万円あるとします。
一社に100万円ではなく、
- 通信株
- 商社株
- 銀行株
- インフラ株
- 成長株
などに分ける。
すると一つの銘柄が下落しても、
他の銘柄が支えてくれる可能性があります。
大きく設けるには冒険が必要とわかっている方は
値動きの良い成長株にウェイトを置いても良いのですが
ただし、大きな損失を受け止めれる覚悟が必要です。
これが分散投資の考え方です。
まとめ
ポートフォリオとは、
自分の投資商品の組み合わせのことです。
そして投資の基本は、
「卵は一つのカゴに盛るな」
です。
- 一社だけに集中しない
- 業種を分散する
- 現金も残しておく
- 4～5銘柄から始める
これが初心者にとって安心して投資を続けるための第一歩になります。
次回は、
「長期投資と短中期投資の違い」
について学びます。
同じ株式投資でも、
持ち続けるのか。
途中で売却するのか。
その考え方によって銘柄選びも変わってきます。
この次の第5回「長期投資と短中期投資の違い」は、実践編の中でも特に重要な回です。ここで「自分はどんな投資家になるのか」を決めることになるため、シニア向けには「配当を受け取りながら長く持つ投資」と「値上がり益を狙う投資」を分かりやすく比較すると読者の理解が深まると思います。
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