スマホを叩きつけた68歳男性の教訓｜シニアが避けるべき投資の落とし穴

3月 18, 2026 最終更新日時 : 3月 18, 2026 ニコシバ

「NISAなんてやるんじゃなかった……」

そんな言葉が思わず口をついて出てしまう――
これは決して珍しい話ではありません。

最近は
新NISAの普及により、
シニア世代でも投資を始める人が増えています。

「少しでも資産を増やしたい」
「老後資金の不安を減らしたい」

その気持ちはとても自然なものです。

しかし、投資によって得られるのは「お金」だけではありません。
ときには「不安」や「ストレス」も同時に増えてしまうことがあります。

スマホを叩きつけた68歳男性の教訓｜シニアが避けるべき投資の落とし穴

今回は、Tha goold online（Yahoooにユース）の記事からですが、

ある68歳男性の実例をもとに、
シニア世代が考えるべき投資のあり方について考えます。

スマホを叩きつけた68歳男性の教訓｜シニアが避けるべき投資の落とし穴

年金生活で投資を始めたシニアが感じた「思わぬストレス」とは？新NISA時代におけるシニアの資産運用は「増やすこと」より「安心して続けること」が重要です。実例をもとに、無理のない投資の考え方を解説します。

「NISAなんてやるんじゃなかった」と後悔しないために｜シニア投資の正しい考え方

資産は増えているのに、心が苦しくなる理由

今回のケースで印象的なのは、

実は投資自体は失敗していない
という点です。

購入した投資信託は、多少の上下はありながらも
結果的には少しずつ増えていました。

それでも苦しくなった理由は何か。

それは――

「値動きに振り回される生活」になってしまったことです。

  • 毎日スマホで価格をチェック
  • 下がると落ち込む
  • 上がると安心する
  • 頭の中がお金のことでいっぱいになる

これは、数字以上に大きな負担になります。

シニアの投資は若い世代と違う

若い世代の投資は

  • 時間を味方につける
  • 長期で増やす

という考え方が基本です。

一方、シニア世代は違います。

  • 取り崩しながら生活する
  • 大きな損失を取り戻す時間が少ない

つまり、

「増やす投資」ではなく「守る投資」

が中心になります。

なぜ「大きく投資する」と苦しくなるのか

今回のケースでは、300万円を一度に投資しています。

この金額自体が悪いわけではありませんが、

  • 生活に対して割合が大きい
  • 心理的な負担が大きい

という問題があります。

特にシニアの場合、

👉 生活費に対して影響が大きい金額
👉 失ってはいけないお金

を投資に回してしまうと、

値動き＝生活の不安

に直結してしまいます。

ストレスを減らす投資への見直し

この方が良かったのは、途中で気づいて見直したことです。

  • 投資額を300万円 → 約120万円に縮小
  • 毎月2万円の積立へ変更

この変更によって、

  • 値動きが気にならなくなった
  • スマホを見る回数が減った
  • 気持ちが楽になった

という変化が起きました。

これはとても重要なポイントです。

Yahooニュース引用　https://news.yahoo.co.jp/articles/75bb32e0a18d8c15bd372aee823a1a382c98fa95?page=1

シニア投資で大切な5つの考え方

① 投資は「余裕資金」で行う
生活費や急な出費に使うお金は絶対に投資に回さないこと。

② 金額は「不安にならない範囲」にする
夜ぐっすり眠れるかどうかが基準です。

③ 一度に大きく投資しない
時間を分けて投資することで心理的負担を減らせます。

④ 毎日チェックしない仕組みを作る
見る回数を減らすだけでストレスは大きく減ります。

⑤ 投資より「生活の安定」を優先する
節約や固定費の見直しは、自分でコントロールできる安心材料です。

投資は「安心して生きるための道具」

投資は本来、

人生を安心して過ごすための手段です。

それなのに、

  • 毎日不安になる
  • イライラする
  • 生活が落ち着かない

となってしまっては、本末転倒です。

特にシニア世代にとっては、

「どれだけ増えるか」よりも
「穏やかに続けられるか」

の方がずっと大切です。

まとめ

今回のエピソードから学べることはとてもシンプルです。

  • 投資はお金だけでなく心にも影響する
  • シニアの投資は「守り」が基本
  • 無理のない金額と方法が何より大切

そして何より、

安心して毎日を過ごせることこそが最大の資産

ではないでしょうか。

新しい制度である
新NISAを活用するにしても、
焦らず、自分に合ったペースで続けていくことが大切です。

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