【投資管理編③】損切りは本当に必要なのか？初心者が悩む投資の大問題
ニコシバ投資を始めると、
多くの人が必ず悩む問題があります。
それが
「損切り」
です。
株価が上がれば嬉しいのですが、
現実には下がることもあります。
そんな時、
売るべきなのか。
それとも持ち続けるべきなのか。
私も投資を勉強する中で、
この問題は非常に難しいと感じています。
特にシニア世代は、
「損を確定したくない」
という気持ちが強くなりがちです。
しかし、
損切りには大切な意味があります。
今回は、
投資初心者が最も悩むテーマの一つ、
「損切り」について考えてみたいと思います。
【投資管理編③】損切りは本当に必要なのか？初心者が悩む投資の大問題
株式投資の損切りについて初心者向けに解説。損切りとは何か、なぜ難しいのか、損切りしないリスクや長期投資との違い、私が考える損切りルールを紹介します。
株価が下がったら売るべき？持ち続けるべき？
- 【投資管理編①】なぜ投資記録をつけるのか？初心者が成長するための投資管理術
- 【投資管理編②】投資で生き残るためのポートフォリオ管理術
- 【投資管理編③】損切りは本当に必要なのか？初心者が悩む投資の大問題
- 【投資管理編④】利益確定はいつする？投資家が最も悩む「売り時」の考え方
- 【投資管理編⑤・最終回】70代から始めた株式投資で学んだこと
損切りとは何か
損切りとは、
保有している株が値下がりした時に、
損失を確定して売却することです。
例えば、
1,000円で購入した株が、
800円になったとします。
その時に売却すると、
200円の損失になります。
これが損切りです。
イメージ
購入価格
1,000円
↓
株価下落
800円
↓
売却
↓
200円の損失確定
なぜ損切りが難しいのか
損切りが難しい理由は、
人間の心理にあります。
私たちは、
利益が出るとすぐ確定したくなります。
しかし、
損失は認めたくありません。
よくある考え方
「そのうち戻るだろう」
「売ったら負けた気がする」
「あと少し待とう」
実際には、
これが損失を大きくする原因になることがあります。
損切りしないリスク
損切りをしないことには、
大きなリスクもあります。
例
1,000円で購入
↓
800円
↓
700円
↓
500円
気がつけば、
損失が半分になっていた。
ということもあります。
特に、
業績悪化や下方修正が続く企業では注意が必要です。
一時的な下落と業績悪化は違う
ここが非常に重要です。
株価が下がったからといって、
すべて損切りするわけではありません。
一時的な下落
- 相場全体の下落
- 地政学リスク
- 金利上昇
- 一時的な悪材料
本質的な悪化
- 業績悪化
- 下方修正
- 配当減額
- 事業環境の悪化
私は、
この違いを考えることが大切だと思っています。
長期投資との違い
ここで重要なのが、
長期投資と短中期投資の違いです。
長期投資
積立投資やインデックス投資の場合、
基本的には長期間保有します。
オルカンやS&P500などの投資信託なら、
短期的な値下がりは珍しくありません。
むしろ、
長期目線で積み立てを続ける考え方が基本になります。
個別株投資
一方で、
個別株は事情が違います。
企業そのものに問題が起きる場合があります。
例えば、
業績悪化。
競争力低下。
配当カット。
こうした場合は、
見直しが必要になることがあります。
私が投資を始めて感じること
私自身、
投資を学んでいて感じるのは、
積立投資と個別株投資は分けて考えるべきだということです。
投資信託は、
長期で持つことが前提です。
しかし、
個別株は定期的に確認しなければなりません。
買ったら放置ではなく、
少なくとも週に一度はチェックしたいところです。
私が考える損切りルール
人によって考え方は違います。
しかし、
私は次のような視点が必要だと思っています。
① 購入理由が崩れたら見直す
AI関連だから買った。
高配当だから買った。
成長企業だから買った。
その理由がなくなったら、
保有を続ける意味も薄くなります。
② 下方修正が続く場合
一度だけなら様子を見ることもあります。
しかし、
何度も下方修正が続く場合は注意が必要です。
③ 配当方針の変化
高配当株の場合、
減配や無配は大きな判断材料になります。
④ 感情で判断しない
一番大切なのは、
感情ではなくルールで判断することです。
SBI証券で確認したいポイント
私なら、
次の項目を確認します。
- 業績推移
- 決算情報
- 適時開示
- 配当情報
- チャート
これらを定期的に見て、
保有継続か見直しかを判断します。
損切り判断チェックリスト
□ 業績悪化はないか
□ 下方修正はないか
□ 配当は維持されているか
□ 購入理由は残っているか
□ 感情で判断していないか
シニア世代へのアドバイス
シニア世代の投資では、
資産を守ることも重要です。
そのため、
「絶対に損切りしない」
という考え方も危険です。
一方で、
少し下がっただけで慌てて売る必要もありません。
大切なのは、
なぜ買ったのかを思い出すことです。
投資日記をつけていると、
この判断がしやすくなります。
私が最近思うこと
投資を始める前は、
損切りとは失敗だと思っていました。
しかし、
勉強していくうちに、
損切りは資産を守るための手段でもあると感じるようになりました。
もちろん、
できれば損切りはしたくありません。
だからこそ、
最初の銘柄選びや分散投資が大切なのだと思います。
まとめ
損切りとは、
損失を確定することです。
誰でも嫌なものですが、
時には必要になることもあります。
大切なのは、
- 感情で判断しない
- 購入理由を確認する
- 業績を確認する
- 長期投資と個別株を分けて考える
ことです。
投資で成功するためには、
利益を伸ばすことだけでなく、
損失を小さく抑えることも重要なのです。
個別株投資を学ぶ
こちらでは株式投資の基本から実践までを解説しています。
◉ 株式投資実践編・最終回｜１ヶ月で覚える実際の投資の流れを初公開
◉ 【銘柄探し編・最終回】投資初心者が知っておきたい株の種類
◉ 【決算分析最終】決算書が読めると投資が変わる！初心者向け実践講座
次回予告
投資管理編④
「利確（利益確定）はいつするのか？」
- 利益確定とは何か
- 利確が難しい理由
- 売り時をどう考えるか
- 高配当株と成長株の違い
- 私が考える利確ルール
次回は、損切りと並んで投資家が悩むテーマ、
「利益確定」について考えていきたいと思います。
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