【投資管理編④】利益確定はいつする？投資家が最も悩む「売り時」の考え方
ニコシバ前回は、
「損切りは必要なのか」
について考えました。
株価が下がった時の判断も難しいのですが、
実は投資家がもっと悩むのが、
「利益確定」
ではないでしょうか。
私も投資を勉強し始めて感じるのですが、
買う時よりも、
売る時の方が難しい気がします。
なぜなら、
利益が出ている株を見ると、
「もっと上がるかもしれない」
と思ってしまうからです。
今回は、
投資初心者が必ず悩む
「利益確定」
について考えてみたいと思います。
【投資管理編④】利益確定はいつする？投資家が最も悩む「売り時」の考え方
利益確定（利確）の考え方を初心者向けに解説。売り時の判断方法、高配当株と成長株の違い、利確が難しい理由、私が考える利益確定ルールをわかりやすく紹介します。
利益が出たら売る？まだ持つ？初心者向け利確の考え方
- 【投資管理編①】なぜ投資記録をつけるのか？初心者が成長するための投資管理術
- 【投資管理編②】投資で生き残るためのポートフォリオ管理術
- 【投資管理編③】損切りは本当に必要なのか？初心者が悩む投資の大問題
- 【投資管理編④】利益確定はいつする？投資家が最も悩む「売り時」の考え方
- 【投資管理編⑤・最終回】70代から始めた株式投資で学んだこと
利益確定とは何か
利益確定とは、
保有している株を売却し、
利益を実際のお金として確定することです。
例えば、
1,000円で購入した株が、
1,300円になったとします。
そこで売却すると、
300円の利益が確定します。
これを
利確（利益確定）
と呼びます。
イメージ
購入価格
1,000円
↓
株価上昇
1,300円
↓
売却
↓
300円の利益確定
利確が難しい理由
利益確定が難しい最大の理由は、
人間の欲です。
よくある心理
「まだ上がるかもしれない」
「今売ったらもったいない」
「もっと利益が欲しい」
こう考えているうちに、
株価が下がってしまうことがあります。
逆に、
少し上がっただけで売ってしまい、
その後大きく上昇することもあります。
株は買うより売る方が難しい
私も投資を勉強していて感じるのですが、
買う理由は比較的見つけやすいものです。
しかし、
売る理由は人それぞれです。
生活費が必要
↓
利益を確定したい
↓
目標に達した
↓
業績が悪化した
このように、
売却理由は様々です。
だからこそ、
事前にルールを決めておくことが大切です。
売り時をどう考えるか
私なら、
次のような視点で考えます。
① 目標株価に到達した
例えば、
購入時に
「20％上がったら一部売却」
と決めていた場合です。
ルール通り行動できます。
② 業績が悪化した
購入した理由が崩れた場合です。
業績悪化や下方修正が続く場合は、
見直しを考えます。
③ ポートフォリオの調整
一つの銘柄だけ大きく上昇すると、
保有比率が高くなります。
リスク管理のため、
一部売却することもあります。
高配当株と成長株では考え方が違う
ここは非常に重要です。
私は、
高配当株と成長株では、
売却の考え方が違うと思っています。
高配当株の場合
高配当株の目的は、
配当金を受け取ることです。
そのため、
業績や配当方針に大きな変化がなければ、
長く保有する考え方もあります。
例
通信株
銀行株
インフラ株
商社株
こうした銘柄は、
配当収入を目的に保有する投資家も多いです。
成長株の場合
成長株の目的は、
値上がり益です。
そのため、
株価が大きく上昇した場合は、
利益確定を考えることもあります。
例
AI関連
半導体関連
DX関連
特に人気テーマ株は、
上昇も大きいですが、
下落も大きいことがあります。
私が考える利確ルール
人によって違いますが、
私なら次のように考えます。
① 購入目的を思い出す
配当目的なのか。
値上がり益目的なのか。
まずそこを確認します。
② 業績を確認する
業績が伸び続けているなら、
保有継続も選択肢です。
③ 一部売却を考える
全部売るのではなく、
半分だけ利益確定する方法もあります。
これなら利益も確保できます。
④ 感情で売らない
株価が急騰すると、
嬉しくなります。
しかし、
感情だけで売買しないよう心掛けたいと思っています。
SBI証券で確認するポイント
私なら、
利益確定を考える時に次を見ます。
- 株価チャート
- 決算情報
- 業績予想
- 配当情報
- ニュース
そして、
購入時の理由と照らし合わせます。
利益確定チェックリスト
□ 目標株価に達したか
□ 業績は伸びているか
□ 配当は維持されているか
□ 保有目的は何だったか
□ 感情で判断していないか
シニア世代へのアドバイス
シニア世代の投資では、
利益を確定することも大切です。
なぜなら、
利益は確定して初めて自分のお金になるからです。
一方で、
焦って売る必要もありません。
高配当株なら、
配当を受け取りながら長期保有する考え方もあります。
大切なのは、
自分の投資目的に合った判断をすることです。
私が最近感じること
投資を始める前は、
「利益が出たら成功」
と思っていました。
しかし実際には、
どこで利益確定するかも大切です。
そして、
もっと大切なのは、
最初に決めた投資方針を守ることだと思います。
まとめ
利益確定とは、
利益を実際のお金に変えることです。
しかし、
売り時は非常に難しい問題です。
そのため、
- 投資目的を確認する
- 業績を確認する
- 高配当株と成長株を分けて考える
- 一部売却も活用する
- 感情で判断しない
ことが重要になります。
投資は、
買うことよりも売ることの方が難しい。
だからこそ、
自分なりのルールを持つことが大切なのです。
個別株投資を学ぶ
こちらでは株式投資の基本から実践までを解説しています。
◉ 株式投資実践編・最終回｜１ヶ月で覚える実際の投資の流れを初公開
◉ 【銘柄探し編・最終回】投資初心者が知っておきたい株の種類
◉ 【決算分析最終】決算書が読めると投資が変わる！初心者向け実践講座
次回予告
投資管理編⑤
「私の投資ルールと今後の目標」
- 投資を始めて学んだこと
- 私が実践している投資ルール
- 長期投資と短中期投資の考え方
- NISAと個別株の使い分け
- これからの投資目標
投資管理編の最終回として、
私自身が投資を学びながら感じたことや、
今後の投資方針についてまとめてみたいと思います。
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