シニアでもできた！SBI証券で積立投資する方法をわかりやすく解説

NISAや積立投資が話題になっています。

しかし、実際に始めようとすると――

「何を押せば良いの？」
「証券会社って怖そう」
「オルカンって何？」
「再投資型って？」

と、シニア世代には難しい言葉ばかり。

実際、私の周りでも、

「口座は作ったけど、その先で止まっている」

という人がかなりいます。

ですが、今の積立投資は、一度設定してしまえば“自動積立”。

しかも、月5000円からでも始められます。

今回は、初心者にも人気の
「SBI証券」を使い、

・オールカントリー（オルカン）5000円
・日経平均インデックス5000円

を積立し、

・再投資型
・クレジットカード積立

にする方法を、できるだけわかりやすく解説します。

「投資は難しい」

と思っていた方も、“スマホで定期預金を作る感覚”で読んでみてください。

シニアでもできた！SBI証券で積立投資する方法をわかりやすく解説

SBI証券でNISA積立投資を始める方法をシニア向けにわかりやすく解説。オルカン5000円、日経平均インデックス5000円、再投資型、クレカ積立の設定方法を初心者向けに紹介します。

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まず準備するもの

最初に必要なのは、この3つです。

・スマホまたはパソコン
・本人確認書類（マイナンバーカードなど）
・銀行口座

そして、SBI証券の口座を作ります。

STEP1　SBI証券で口座開設

まず、
SBI証券公式サイト
へアクセス。

「口座開設」を押します。

途中で、

・メール登録
・本人確認
・マイナンバー提出

などがあります。

ここは少し面倒ですが、銀行口座を作る感覚に近いです。

STEP2　NISA口座を申し込む

途中で、

「NISA口座を開設しますか？」

と表示されます。

ここは「申し込む」を選択。

税務署確認などで、少し日数がかかります。

STEP3　クレジットカードを登録

積立投資で人気なのが「クレカ積立」。

SBI証券では、

三井住友カード

などを登録すると、ポイント還元があります。

例えば、

毎月1万円積立
↓
ポイントが付く

という仕組み。

昔の銀行の粗品より、今はポイント時代ですね（笑）。

STEP4　投資信託を探す

ログイン後、

「投資信託」

を選びます。

そこで検索欄に、

オルカンの場合

「オールカントリー」

または

「eMAXIS Slim 全世界株式」

と入力。

人気なのは、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）。

世界中の企業に分散投資するタイプです。

STEP5　積立設定をする

商品ページで、

「積立買付」

を押します。

ここで、

・毎月5000円
・NISA口座
・クレカ決済

を選択。

さらに重要なのが――

「分配金コース」

ここで、

・受取型
・再投資型

が表示されます。

初心者なら、

「再投資型」

を選ぶ人が多いです。

理由は、利益を自動でまた投資に回してくれるから。

これが“複利効果”ですね。

STEP6　日経平均インデックスも設定

次に、

「日経平均インデックス」

と検索。

例えば、

日経225インデックスファンド

などが出てきます。

こちらも同じように、

・毎月5000円
・NISA
・クレカ積立
・再投資型

で設定。

これで、

・世界株
・日本株

の両方に積立できます。

なぜ2つに分けるの？

例えば、

オルカンだけ

でも良いという考え方もあります。

ただ、

「日本も応援したい」
「海外だけでは不安」

という人は、日経平均を少し入れることもあります。

つまり、

“全部を一つにしない”

という考え方ですね。

設定後はどうなるの？

設定すると、

毎月自動で積立

されます。

つまり、

銀行の積立定期のような感覚。

ただし違うのは、

価格が毎日変動すること。

上がる日もあれば、下がる日もあります。

でも、毎日見なくてOK

初心者ほど、

毎日チェック

してしまいます。

そして、

少し下がると不安…。

でも積立投資は、

10年、20年単位

で考える人が多いです。

毎日の値動きに振り回されすぎないことも大切です。

シニア世代が注意したいこと

詐欺メール

「口座凍結」
「至急ログイン」

などのメールは注意。

基本は、

“公式アプリから確認”

が安全です。

パスワード管理

紙に書く場合は、

・他人に見られない
・電話横に貼らない

など注意も必要です。

最後に

積立投資は、

「お金持ちだけのもの」

ではありません。

今は、

月5000円からでも始められる時代。

しかも、一度設定すれば、自動で積み立てできます。

大切なのは、

無理をしないこと。
難しく考えすぎないこと。
そして、“理解しながら少しずつ慣れること”。

未来の自分のために、“小さな積立”を始めてみるのも良いかもしれませんね。

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